birmaga.ru
добавить свой файл

1
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФГБОУ ВПО «Уральский государственный экономический университет»

УТВЕРЖДАЮ

Зав. кафедрой финансовых рынков

и банковского дела
____________М.С.Марамыгин

«___»_______________2013г.

Методические рекомендации и задания к контрольной работе


БАНКОВСКИЕ ПРОДУКТЫ:

депозитные продукты


Наименование направления подготовки

080100.62 «Экономика»
Наименование профиля

«Финансы и кредит»

«Финансы и кредит (Банковское дело)»

Автор: Маркова А.А., Савостина И.В.


Екатеринбург

2013

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
В соответствии с учебным планом студенты, обучающие по направлению подготовки бакалавров 080100.62 «Экономика», профиль «Финансы и кредит», «Финансы и кредит (Банковское дело)», выполняют контрольную работу, в которой должна быть отражена степень самостоятельного изучения данной учебной дисциплины. Целью освоения учебной дисциплины «Банковские продукты» является формирование компетенций, направленных на подготовку специалистов в области разработки депозитных и кредитных продуктов, организации и проведения банковских операций.


Шифр компетенции

Формулировка компетенции




ПК-9

способность, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные, проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет

ПК-16

способность оценивать ситуацию на современных мировых финансовых рынках (иметь представление о том, где эта информация расположена в доступных источниках) и использовать при принятии решений


ПК-19

способность выбирать и применять технологии совершенствования профессиональных операций на финансовом рынке в соответствии с поставленными задачами

ПК-21

способность на основе действующей нормативно-правовой базы обеспечить реализацию прав по различным финансовым инструментам


В результате освоения дисциплины студент должен:


Знать:

- порядок формирования депозитной политики коммерческого банка

- принципы осуществления депозитных и кредитных операций

- классификацию депозитных и кредитных операций

- особенности применения законодательно-нормативных актов РФ в сфере организации и проведения депозитных и кредитных операций

Уметь:

- анализировать спектр предлагаемых депозитных и кредитных продуктов в соответствии с реализуемой коммерческим банком процентной политикой

- рассчитывать процентные ставки по различным видам депозитов и кредитов

- совершенствовать систему проведения депозитных и кредитных операций на основе анализа российского и зарубежного опыта, исходя из сложившейся экономической ситуации

Владеть/быть в состоянии продемонстрировать:

- основными подходами к оценке депозитного и кредитного портфеля коммерческого банка

- навыками работы с вкладчиками и заемщиками



МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ

КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ

Объем контрольной работы должен составлять 10-12 страниц машинописного текста (шрифт 14) через полтора интервала. Изложение материала должно соответствовать действующему законодательному, нормативному и инструктивному материалу. В процессе написания контрольной работы следует использовать рекомендуемые учебники, монографии, статьи из периодических изданий, лекции, ресурсы сети Интернет. Список источников включен в рабочую программу курса «Банковские продукты». Теоретические положения контрольной работы должны быть проиллюстрированы табличным и графическим материалом. Ссылки на используемые источники обязательны.


В каждом контрольном задании для студента предусмотрен один теоретический вопрос, выбор которого обусловлен необходимостью изучения дисциплины в полном объеме и поэтому охватывает несколько разделов.

Распределение теоретических вопросов и практических заданий по 14 вариантам производится в нижеприведенной матрице.

Номер варианта контрольной работы зависит от начальной буквы фамилии студента.

Кроме теоретического вопроса необходимо решить предложенные задачи.
Матрица распределения контрольных вопросов и заданий по вариантам


Начальная буква фамилии студента

Соответствующий номер варианта

А,П, З,С

1

Б,Р,Ч,М

2

В,Т,И,Э

3

Г,У,Ш,Н

4

Д,Ф,К,Ю

5

Е,Х,Щ,О

6

Ж,Ц, Л,Я

7



Перечень теоретических вопросов к контрольной работе
Тема 1: Депозитная политика коммерческого банка

Тема 2: Принципы осуществления депозитных операций

Тема 3: Регламент проведения депозитных операций

Тема 4: Виды депозитных продуктов

Тема 5: Порядок определения, начисления и уплаты процентов по вкладам

Тема 6: Профессиональные коммуникации


Тема 7: Зарубежная практика организации депозитных операций

Практические задания к контрольной работе
Решите задачи


  1. Дано: банком принят депозит в сумме 40 000 рублей на срок 30 дней. Фиксированная процентная ставка – 9,4 % «годовых». Определить: сумму процентов, используя формулу расчета простых процентов.

  2. Дано: банком принят депозит в сумме 40 000 рублей на срок 2 месяца (январь, февраль). Фиксированная процентная ставка – 9,4 % «годовых». Определить: сумму процентов, используя формулу расчета простых процентов, в соответствии с германской и английской практикой

  3. Дано: банком принят депозит в сумме 40 000 рублей сроком на 3 месяца (90 дней), по плавающей ставке. В первый и второй месяцы (60 дней) процентная ставка составила 8,2 % годовых, в третий месяц (30 дней) процентная ставка составила 9,4% годовых. Определить: сумму процентов, используя формулу расчета простых процентов.

  4. Дано: банком принят депозит в сумме 40 000 рублей на срок 90 дней. Процентная ставка – 9,4 % «годовых». Начисление процентов осуществляется ежемесячно. Определить: сумму процентов, используя формулу расчета сложных процентов.



УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Основная литература


  1. Белоглазова, Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка : учеб. для студентов вузов, обучающихся по экон. специальностям / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая ; С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов. - М. : Юрайт, 2011. - 422 с.
  2. Белотелова, Н. П. Деньги. Кредит. Банки [Текст]: учеб. для студентов экон. вузов, обучающихся по направлению "Экономика" и специальности "Финансы и кредит" / Н. П. Белотелова, Ж. С. Белотелова ; Федер. ин-т развития образования. - 2-е изд. - М. : Дашков и К, 2010.


  3. Деньги, кредит, банки[Текст]: учеб. Для студентов вузов, обучающихся по экон. специальностям [О.И. Лаврушин [ и др ]; под ред. О.И. Лаврушина; Финансовая академия при Правительстве Рос. Федерации.-9-е изд.,стер-М.: КноРус, 2010.

  4. Деньги. Кредит. Банки[Текст]: электрон. учеб. для студентов вузов, обучающихся по экон. специальностям «Финансы и кредит» «Бухгалт. учет. анализ и аудит» / [Е.Ф. Жукова [ и др ] ; под ред. Е.Ф. Жукова. 4-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ, 2011.

  5. Банковское дело: розничный бизнес : учеб. пособие для студентов, обучающихся по специальности "Финансы и кредит" / [Г. Н. Белоглазова [и др.]; под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. - М. : КноРус, 2010. - 413 с.

  6. Кузнецова, Е. И. Деньги. Кредит. Банки : электрон. учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по направлениям "Экономика" и "Упр." / Е. И. Кузнецова ; под ред. Н. Д. Эриашвили. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2011. - 1 с.


Дополнительная литература


  1. Гражданский кодекс Российской Федерации (Ч. 2) [Электронный ресурс]: Федеральный закон РФ от 26.01.1996 г. N 14ФЗ (с изм. и доп.). – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант плюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru

  2. Налоговый кодекс Российской Федерации (Ч. 2) [Электронный ресурс]: Федеральный закон РФ от 05.08.2000 г. N 117ФЗ. – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант плюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru
  3. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации [Электронный ресурс] : Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (в ред. от 30 декабря 2008 г.). (с изм. и доп.). – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант плюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru


  4. Федеральный закон от 02.12. 1990 г. № 395-1 (в ред. от 28. 02. 2009 г.). «О банках и банковской деятельности». (с изм. и доп.). – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант плюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru

  5. Федеральный закон от 29 июля 2004 г. N 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант плюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru

  6. Федеральный Закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант плюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru

  7. Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 № 28-И. "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"

  8. "Положение об обязательных резервах кредитных организаций" (утв. ЦБ РФ 29.03. 2004 N 255-П)

  9. Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками (утв. ЦБ РФ 26.06.1998 № 39-П)

  10. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов / А.Ю. Казак, М.С. Марамыгин, Е.Н. Прокофьева, Е.Г. Шатковская/ Под ред. А.Ю.Казака, М.С. Марамыгина. Екатеринбург: Изд-во Экономисть, 2007

  11. Жиган О.Д. Формирование и оценка депозитной политики коммерческого банка: Автореферат, 2006

  12. Шульков С.А. Депозитная политика и ее роль в обеспечении устойчивости коммерческого банка: Автореферат, 2001


Периодические издания:

Газеты: «Российская газета», «Бизнес и банки», «Эксперт», «Деньги», «Коммерсант», «Банк» и другие.

Жур­налы: «Деньги и кредит», «Банковское дело», «Вопросы экономики», и другие.
Программное обеспечение и Интернет-ресурсы
Базы данных:


  1. Консультант – Плюс;

  2. Гарант.


Интернет-ресурсы:

  1. Официальный сервер Центрального Банка РФ в интернете: http://www.cbr.ru.

  2. Сервер группы Всемирного банка http://www.worldbank.org.ru/

  3. Сервер аналитического агентства ВЭП (справочник банков Екатеринбурга) http://vep.ru/

  4. http://www.finmarket.ru

  5. http://www. rbc.ru